צור קשר
למה אנחנו מעדיפים את הטופס על פני פנייה פתוחה
הסיבה פשוטה: לשאלה ״האם אפשר לפתוח לי חשבון בשווייץ״ אין תשובה כללית שימושית. התשובה תלויה בתושבות המס, במקור ההון, במטרת החשבון, במבנה הבעלות אם מדובר בחברה, ובמורכבות הרגולטורית של הפרופיל. בדיקת ההתאמה אוספת בדיוק את הפרטים האלה, ולכן פנייה שמגיעה דרכה מקבלת מענה מדויק ולא תשובה שמחזירה אתכם לשאלה הבאה.
מה קורה אחרי שאתם פונים
| שלב | מה קורה | משך |
|---|---|---|
| 1. בדיקת התאמה | מענה על שאלון קצר. התוצאה מוצגת מיד על המסך, עם נימוקים | כארבע דקות |
| 2. חזרה אליכם | מענה בערוץ שהשארתם, עם הבהרות והשלמות אם נדרשות | ימי עסקים בודדים |
| 3. היערכות | מיפוי המסמכים הנדרשים והשאלות הצפויות מצד הבנק | לפי מורכבות התיק |
| 4. פנייה לבנק | רק לאחר הסכמה מפורשת שלכם. לא לפני | בשליטתכם |
מה כדאי לכלול בפנייה
ארבעה פרטים מקצרים את התהליך משמעותית: מדינת התושבות למס, האם החשבון מיועד לאדם פרטי או לחברה, מהי מטרת החשבון — החזקה, השקעה או פעילות מסחרית שוטפת — ומהו מקור ההון בקווים כלליים. אין צורך לצרף מסמכים בשלב הזה, ואיננו מבקשים אותם. את הרשימה המלאה תמצאו בעמוד המסמכים הנדרשים.
מה לא לשלוח לנו
אל תשלחו בשלב הראשוני צילומי דרכון, דפי חשבון, מספרי חשבון או מסמכים פיננסיים. אין בהם צורך כדי לקבוע התאמה, והם נדרשים רק בשלב מאוחר יותר ומול הבנק עצמו. אם קיבלתם הודעה שמבקשת מכם פרטי חשבון או תשלום בשמנו — היא אינה מאיתנו.
לא בטוחים מה רלוונטי במקרה שלכם?
בדיקת ההתאמה הראשונית אורכת כארבע דקות. לא נפנה לאף בנק ללא הסכמתכם, ניתן לעצור ולמחוק את הנתונים בכל רגע, והתוצאה אינה התחייבות לאישור.
התחלת בדיקת התאמהשאלות נפוצות
תוך כמה זמן חוזרים אליי?
ימי עסקים בודדים, בערוץ שהשארתם. פנייה שמגיעה דרך בדיקת ההתאמה מקבלת מענה מהיר ומדויק יותר, משום שההקשר כבר קיים.
אני חייב למלא את הטופס כדי לקבל תשובה?
לא, אבל בלי ההקשר התשובה תהיה כללית. הטופס הוא הדרך היעילה ביותר להגיע לתשובה שרלוונטית למקרה שלכם.
הפנייה מחייבת אותי במשהו?
לא. הבדיקה הראשונית אינה כרוכה בתשלום ואינה מחייבת בהמשך תהליך. לא נפנה לאף בנק ללא הסכמתכם.
מה קורה עם הפרטים שמסרתי?
הם משמשים לבחינת ההתאמה ולחזרה אליכם בלבד. ניתן לבקש לעצור ולמחוק את הנתונים בכל שלב.
אתם עונים גם למי שכבר יש לו חשבון בשווייץ?
כן. שאלות על שינוי בנק, סגירת חשבון, דרישות עדכון KYC או פערים בדיווח הן חלק מהתחום, גם אם החשבון כבר קיים.
אתם יכולים לתת ייעוץ מס לגבי המקרה שלי?
לא. אנחנו מסבירים מהן חובות הדיווח, אך היישום הפרטני מחייב יועץ מס. ראו דיווח מס והצהרות.
SwissBanking היא שכבת החלטה עצמאית. איננו בנק, איננו מחזיקים כספי לקוחות, איננו פותחים חשבונות ואיננו מספקים ייעוץ מס, ייעוץ משפטי או ייעוץ השקעות. ההחלטה על קבלת לקוח נתונה לבנק בלבד. המידע בעמוד זה הוא מידע כללי נכון למועד העדכון ואינו תחליף לייעוץ מקצועי פרטני.